IBAN Transferlerinde Yeni Dönem 15 Mart’ta Başlıyor.. IBAN üzerinden gerçekleştirilen para transferlerine yönelik yeni bir düzenleme yürürlüğe giriyor.
IBAN Transferlerinde Yeni Dönem 15 Mart’ta Başlıyor!
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan uygulama kapsamında yüksek tutarlı para hareketleri daha sıkı denetime tabi tutulacak. Yeni sistemin 15 Mart itibarıyla yürürlüğe girmesi planlanıyor.
Yeni düzenleme ile yüksek miktarlı para transferlerinin daha şeffaf şekilde takip edilmesi hedefleniyor. Bu kapsamda kara para aklama, yasa dışı bahis ve kayıt dışı finansal hareketlerin önüne geçilmesi amaçlanıyor.
Yetkililer, özellikle dijital kanallar üzerinden yapılan yüksek tutarlı işlemlerin daha yakından izleneceğini belirtti. Uygulama; internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden gerçekleştirilen para transferlerinin tamamını kapsayacak. Bu kanallar aracılığıyla yapılan yüksek tutarlı işlemler yeni sistem kapsamında daha detaylı kontrole tabi tutulacak.
Düzenlemeye göre gün içerisinde yapılan para transferlerinin toplamı 400 bin TL’yi aşarsa, işlem yapan kişinin transfer için açıklama yazması gerekecek. Açıklamanın en az 20 karakter uzunluğunda olması şart olacak. Açıklama bölümü boş bırakılan veya yetersiz görülen transferlerin bankalar tarafından onaylanmayabileceği belirtildi.
Yeni sistemde para transferleri için çeşitli işlem kategorileri de yer alacak. Bu kategoriler arasında gayrimenkul alımı, araç alımı, borç ödeme, bağış, sigorta ve sağlık harcamaları, kripto varlık işlemleri, şans oyunu ödemeleri ve danışmanlık hizmetleri gibi başlıklar bulunuyor.
Transfer sırasında “diğer” veya “bireysel ödeme” gibi seçeneklerin tercih edilmesi durumunda bankaların ek açıklama talep edebileceği ifade edildi. Böylece şüpheli para hareketlerinin daha kolay tespit edilmesi hedefleniyor.
Yeni düzenleme yüksek tutarlı işlemler için ek yükümlülükler de getiriyor. Buna göre 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek. 20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belgeler talep edilebilecek.
IBAN transferi, MASAK düzenlemesi, para transferi, bankacılık işlemleri, finans düzenlemesi
Büyük Sivas Haber – Sivas Haberler
