Para Transferlerinde Yeni Dönem Başlıyor.. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), kayıt dışı finans hareketleriyle mücadele kapsamında para transferlerine yönelik yeni bir düzenlemeyi hayata geçirmeye hazırlanıyor.
Para Transferlerinde Yeni Dönem Başlıyor!
Mart ayında yürürlüğe girmesi planlanan uygulamayla birlikte yüksek tutarlı işlemlerde açıklama ve beyan zorunluluğu getirilecek.
Edinilen bilgilere göre düzenlemenin 15 Mart 2026 tarihinde devreye alınması öngörülürken, internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan transferlerde yeni kurallar uygulanacak.
400 Bin Lira Üzerindeki Transferlere Açıklama Şartı
Yeni uygulama kapsamında gün içinde tek seferde veya parça parça yapılan ve toplamda 400 bin lirayı aşan para transferlerinde kullanıcıların işlem amacını belirten en az 20 karakterlik açıklama girmesi gerekecek. Daha önce 200 bin lira olarak değerlendirilen sınırın, yapılan etki analizinin ardından 400 bin liraya yükseltildiği belirtildi.
Bankalar ve ödeme kuruluşlarının, transfer işlemleri sırasında kullanıcılara gayrimenkul alımı, araç satışı, borç ödeme, bağış, sigorta, sağlık harcaması, kripto varlık işlemleri ve danışmanlık hizmetleri gibi kategoriler sunacağı ifade edildi. Genel ifadelerle yapılan ödemelerde ise ek açıklama talep edilecek.
2 Milyon Lira Üzerindeki İşlemlerde Beyan Zorunluluğu
Düzenlemede işlem tutarına göre farklı yükümlülükler de yer alıyor. Buna göre 400 bin lira ile 2 milyon lira arasındaki transferlerde açıklama zorunluluğu bulunurken, 2 milyon lira ile 20 milyon lira arasındaki işlemler için “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek. 20 milyon liranın üzerindeki transferlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek belge ve bilgi sunulması zorunlu olacak.
Uzmanlardan IBAN Uyarısı
Uzmanlar, vatandaşların kendi IBAN’larını başkalarının kullanımına açmamaları gerektiğini vurgularken, para transferlerinde açıklama kısmının doğru ve eksiksiz doldurulmasının önemine dikkat çekti. Mal veya hizmet alımlarında fatura düzenlenmesi ve ödeme yapılan kişi ya da kurum ile faturadaki bilgilerin örtüşmesine özen gösterilmesi gerektiği ifade edildi.
Yeni düzenlemeye uyulmaması halinde mali yaptırımların yanı sıra kara para aklama, vergi kaçakçılığına iştirak ve benzeri suçlamalarla karşılaşılabileceği belirtilirken, uygulamanın finansal işlemlerde şeffaflığı artırmasının hedeflendiği kaydedildi.
MASAK, para transferi, banka işlemleri, IBAN uyarısı, finans düzenlemesi
Büyük Sivas Haber – Sivas Haberler
