Para Transferlerinde Yeni Dönem Başlıyor.. Kayıt dışı ekonomi ve yasa dışı bahis finansmanıyla mücadele kapsamında bankacılık işlemlerine yönelik yeni bir düzenleme hayata geçiriliyor.
Para Transferlerinde Yeni Dönem Başlıyor!
Bankacılık sektöründe yapılan hazırlıklar doğrultusunda, yüksek tutarlı para transferlerinde açıklama zorunluluğu getirilmesi planlanıyor.
Edinilen bilgilere göre, Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) tarafından yürütülen çalışma kapsamında, daha önce 200 bin TL olarak duyurulan açıklama sınırı yapılan yeni etki analizleri sonrasında 400 bin TL’ye yükseltildi. Yeni uygulamanın 15 Mart itibarıyla devreye alınması bekleniyor.
En az 20 karakterlik açıklama şartı
Düzenlemenin yürürlüğe girmesiyle birlikte internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM kanalı üzerinden yapılan para transferlerinde gün içinde toplam tutarın 400 bin TL’yi aşması halinde kullanıcıların işlem amacını belirten en az 20 karakterlik açıklama girmesi gerekecek. Tek seferde yapılan transferlerin yanı sıra bağlantılı işlemler de toplam tutara dahil edilecek.
Yetkililer, açıklama bölümünde para transferinin amacına ilişkin detaylı bilgi verilmesinin beklendiğini, girilen bilginin yetersiz görülmesi durumunda işlemin gerçekleştirilmeyebileceğini belirtiyor.
Yüksek tutarlı işlemlerde ek yükümlülükler
Yeni sistem kapsamında daha yüksek tutarlı para hareketleri için kademeli ek uygulamalar da devreye alınacak. Buna göre 2 milyon TL ile 20 milyon TL arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek. 20 milyon TL’nin üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge talep edilecek.
ATM işlemleri de kapsamda
Düzenleme yalnızca dijital bankacılık kanallarını değil, ATM üzerinden gerçekleştirilen para transferlerini de kapsayacak. ATM’den yapılan işlemlerde de tek seferde ya da bağlantılı işlemler toplamının 400 bin TL’yi aşması halinde açıklama zorunluluğu uygulanacak.
Uzmanlar, söz konusu düzenlemenin finansal şeffaflığı artırmayı, kara para aklama ile kayıt dışı ekonomiyle mücadeleyi güçlendirmeyi hedeflediğini ifade ediyor. Yeni uygulama ile birlikte bankacılık sisteminde şüpheli para hareketlerinin daha etkin şekilde izlenmesi ve işlem güvenliğinin artırılması amaçlanıyor.
para transferi, bankacılık düzenlemesi, BDDK, MASAK, açıklama zorunluluğu, yüksek tutarlı transfer, finansal şeffaflık, ATM transferi
Büyük Sivas Haber – Sivas Haberler
