Hazine ve Maliye Bakanlığı’na bağlı Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), finansal işlemlerde şeffaflığı artırmak ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele etmek amacıyla EFT ve IBAN üzerinden yapılan yüksek tutarlı para transferlerinde yeni bir dönemi başlatıyor.
EFT ve IBAN’la para transferinde yeni dönem!
Hazırlanan tebliğ taslağına göre 1 Ocak 2026’dan itibaren 200 bin TL ve üzeri işlemlerde beyan zorunluluğu gelecek. Beyan yapılmayan transferler bankalar tarafından gerçekleştirilemeyecek.
Kademeli beyan sistemi geliyor
Yeni tebliğe göre para transferlerinde tutara göre üç aşamalı beyan süreci uygulanacak:
- 200 bin TL – 2 milyon TL arası işlemler:
İşlemin niteliğine ilişkin kısa bir açıklama zorunlu olacak. - 2 milyon TL – 20 milyon TL arası işlemler:
“Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulacak. - 20 milyon TL ve üzeri işlemler:
Detaylı açıklama, belge ve dayanaklarla desteklenen kapsamlı bir beyan sunulacak.
Bankalar, işlem öncesinde müşterilere beyan seçeneklerini sunacak. “Ödeme”, “bireysel işlem” gibi yüzeysel açıklamalar kabul edilmeyecek. Açıklamalar en az 20 karakter olmak zorunda olacak.
Neden bu düzenleme yapılıyor?
MASAK, düzenlemenin uluslararası finansal güvenlik kriterlerini belirleyen FATF standardına uyum amacı taşıdığını açıkladı. Taslak hazırlanırken:
- Risk bazlı analizler
- Ulusal değerlendirme raporları
- Diğer ülkelerdeki uygulamalar
dikkate alındı.
Amaç, kayıt dışı para akışını önlemek, yüksek tutarlı transferlerde şeffaflığı sağlamak ve finansal suçların önüne geçmek.
Hangi işlemler kapsam dışında?
Yeni yükümlülük aşağıdaki işlemler için geçerli olmayacak:
- Kamu kurumlarının yaptığı transferler
- Bankaların kendi aralarındaki hesap hareketleri
- ATM üzerinden yapılan düşük tutarlı işlemler
Bu işlemler için beyan zorunluluğu bulunmayacak.
Kurallara uymayanlara işlem engeli
1 Ocak 2026’dan itibaren geçerli olacak düzenleme kapsamında beyan yükümlülüğüne uymayan vatandaşların para transferleri bankalar tarafından işleme alınmayacak. Ayrıca finansal kuruluşların yükümlülüklere uymaması durumunda 5549 sayılı Kanun kapsamında idari yaptırımlar uygulanacak.
Yeni düzenlemeyle birlikte Türkiye’de yüksek tutarlı para hareketlerinin takibi güçlenecek, finansal sistemde şeffaflık artırılacak.
Büyük Sivas Haber – Sivas Haberler